Уряд вніс у Раду новий законопроєкт про протидію відмиванню грошей.
В Україні незабаром можуть повністю заборонити анонімні грошові перекази без відкриття рахунку. Таке нововведення містить законопроєкт №2179, який 25 вересня до парламенту вніс Кабінет міністрів, інформує Ukr.Media.
Як тільки народні депутати приймуть запропоновані урядом ініціативи, всі фінустанови країни при переказі грошей від однієї людини іншій повинні будуть супроводжувати транзакцію даними, які дають вичерпне уявлення про відправника та одержувача коштів.
Зокрема, влада зможе дізнатися про першого:
- Прізвище, ім'я та по батькові.
- Номер рахунку або унікальний номер операції.
- Один з додаткових параметрів: місце проживання, номер та серія паспорту, ідентифікаційний номер, дату і місце народження.
Про другого достатньо буде вказати ПІБ, а також номер рахунку або ідентифікатор транзакції.
Виняток становитимуть операції до 30 тис. грн., які здійснюються за допомогою електронних платіжних засобів. Їх можна буде здійснювати із зазначенням лише номера рахунку або платіжної картки, а також ідентифікатор транзакції. Таку обмовку законотворці передбачили лише для того, щоб не зупинити роботу чисельних посередників у мережі інтернет та компаній-операторів терміналів.
Але саме послаблення має тимчасовий характер: посередник все одно протягом 3-х днів повинен запитати потрібну інформацію у банку-власника картки. Всі зібрані дані суб'єктів первинного фінансового моніторингу повинні будуть ретельно зберігати, на випадок, якщо ті знадобляться «старшому» контролеру.
Разом з тим, порогову суму для переказів без відкриття рахунку хочуть збільшити удвічі — до 30 тис. грн.
Нехтувати новими правилами фінансистам буде не з руки. В уряді пропонують встановити штраф за порушення зазначених вище порядків від 3,4 до 5,1 тис. грн. за кожний виявлений випадок.
Винятки
Є, втім, і низка винятків, на які згадані правила поширюватися не будуть:
- Перекази готівкою до 5 тис. грн. (за умови відсутності ознак дроблення).
- Оплата за товари та послуги, погашення кредитів до 30 тис. грн.
- Оплата штрафів, комунальних послуг.
- Операції зняття коштів з особового рахунку.
Загрузка ...
